КРЕДИТОВАНИЕ ЗАКУПОК ОБОРУДОВАНИЯ ОТ ТАЙВАНЬ МЕТИЗ АЛЬЯНС
Долгосрочный и среднесрочный экспортный кредит – это программа финансирования, предоставляемая Тайваньским экспортерам Экспортно-Импортным Банком Тайваня (Эксимбанком). Целью данной программы является оказание поддержки в предоставлении кредита иностранным покупателям, которые хотят приобрести оборудование тайваньских заводов-производителей, а также другие средства производства, произведенные на Тайване.
Цель программы кредитования «Relending Facility» - облегчение иностранным бизнесменам покупки промышленных товаров, в первую очередь машинного и подобного оборудования в Тайване. По существу, она является межбанковским соглашением, согласно которому наш банк, продлевая кредитную линию зарубежным финансовым организациям, помогает в финансировании их клиентов при импорте тайваньского оборудования.
При возможных сделках применяются плавающие процентные ставки. Финансовые организации, заинтересованные в создании соглашения «Relending Facility», должны прислать заявление вместе с годовыми отчётами за последних три года. Основные характеристики программы выделены ниже. Гарантия банка не предоставляется. Кредит страхуется на Тайване. Экспортно-Импортный банк должен согласовать обслуживающий банк по погашению задолженности.
ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ
- Виды финансируемых товаров: оборудование, части, сырьё и другие товары тайваньского происхождения.
- Валюта кредитования: доллары США.
- Процентное отношение и объём финансирования: для каждой сделки объём финансирования не превышает 85% закупочной цены брутто и 2,000,000 USD.
- Сроки займа:
- Кредит на потребительские товары – до одного года
- Кредит на непотребительские товары – до пяти лет
- Процентная ставка по кредиту: основывается на 6-месячном LIBOR (London Inter-Bank Offered Rate) для доллара США плюс маржа.
- Погашение кредита - обычно займ погашается равными полугодовыми платежами, причем первый платёж вносится через 12 месяцев от даты выплаты суммы Экспорт-Импорт Банком. В случае займа сроком менее чем на один год, занимающая финансовая организация полностью погашает (одноразово) займ в оговоренном термине.
- Досрочное погашение кредита - досрочное погашение займа допускается без штрафных начислений.
ПРОЦЕДУРА КРЕДИТОВАНИЯ
После подписания Контракта Покупатель должен внести авансовый платеж в размере 15% от стоимости Контракта, банковским переводом. 85% выплачиваются равными полугодовыми долями сроком на три или пять лет, с годовым процентом (6%) за услуги Экспортно-Импортного Банка Тайваня по рассрочке.
Дополнительная информация по программе кредитования 
График рассрочки платежа
Например, общая сумма ценового коммерческого предложения составляет: 145000 долларов США. Срок кредитования 5 лет. Всего 10 полугодовых платежей равными долями и процентная ставка за услуги банка.
15% т.е. USD$ 21,750 - авансовый платеж, банковский перевод (от 145000 долларов США)
85% т.е. USD$ 123,250 - неподтвержденный аккредитив, выплачиваются равными долями сроком на пять лет, с годовым процентом (6%), всего 10 полугодовых платежей.
Годовой процент 6% p.a.
| № платежа | Дата внесения платежа | Основной платеж, USD | Процент за услуги банка, USD | Сумма платежа, USD |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 6 месяцев после отгрузки товара | $12,325.00 | $3,697.50 | $16,022.50 |
| 2 | 12 месяцев после отгрузки товара | $12,325.00 | $3,327.75 | $15,652.75 |
| 3 | 18 месяцев после отгрузки товара | $12,325.00 | $2,958.00 | $15,283.00 |
| 4 | 24 месяцев после отгрузки товара | $12,325.00 | $2,588.25 | $14,913.25 |
| 5 | 30 месяцев после отгрузки товара | $12,325.00 | $2,218.50 | $14,543.50 |
| 6 | 36 месяцев после отгрузки товара | $12,325.00 | $1,848.75 | $14,173.75 |
| 7 | 42 месяцев после отгрузки товара | $12,325.00 | $1,479.00 | $13,804.00 |
| 8 | 48 месяцев после отгрузки товара | $12,325.00 | $1,109.25 | $13,434.25 |
| 9 | 54 месяцев после отгрузки товара | $12,325.00 | $739.50 | $13,064.50 |
| 10 | 60 месяцев после отгрузки товара | $12,325.00 | $369.75 | $12,694.75 |
| $123,250.00 | $20,336.25 | $143,586.25 |
Итого: общая сумма Контракта включая кредитование рассрочки составляет: (общая сумма ценового предложения) USD$ 145,000 + $20,336.25 (процент за услуги Банка, 5 лет 6% годовых) = USD$ 165,336.25
Таблица для расчета графика кредитования 
Почему наши партнеры выбирают кредитование?
Фактически первые выплаты – через 6 месяцев после получения транспортной накладной (или отгрузки оборудования) начинаются после проведения монтажа и ввода оборудования в эксплуатацию, запуска производства и реализации готовой продукции. Процентная ставка по кредиту может быть предварительно согласована с банком (возможно кредитование на 3 года со ставкой 4% или 5% годовых).
СХЕМА ЭКСПОРТНОГО КРЕДИТА
Что должен делать банк чтобы сотрудничать с Экспорт-Импорт Банком по схеме «Relending Facility»?
- Подача заявления на открытие кредитной линии.
Существует два способа открытия кредитной линии в Экспорт-Импорт Банке. А именно, Экспорт-Импорт Банк может взять на себя инициативу в открытии кредитной линии выбранной финансовой организации по своему усмотрению с хорошей репутацией, а также иностранный банк может прислать аудиторский отчет за последние три года в качестве запроса. - Список банков, находящихся в черном списке США и ЕС и работа с которыми в настоящее время невозможна:
OJSC ROST BANK (02915)
GLOBEXBANK (0079F)
Sberbank/Сбербанк (00793)
Gazprombank/Газпромбанк (0079C)
Vnesheconombank(VEB)/Внешэкономбанк (01188)
Russian Agriculture Bank (01381)
Bank of Moscow/Банк Москвы (01131)
VTB Bank/Банк ВТБ (0079K)
Список банков-эмитентов. Россия, Казахстан, Узбекистан, Беларусь - Запуск рекламы программы для клиента.
Рекламная кампания рекомендуется для активизации процесса займа. Она влияет на выплаты из Экспорт-Импорт Банка и помогает в заключении торговых сделок - Погашение кредита.
В случае срока займа меньше чем на один год, занимающий банк погашает его одноразово в оговоренном термине. Займы на более длительные сроки погашаются примерно одинаковыми полугодовыми платежами, первый из которых совершается через двенадцать месяцев от даты выплаты займа из Экспорт-Импорт Банка Тайвань. Для облегчения канцелярских работ график терминов погашения задолженности определен Экспорт-Импорт Банком Тайвань на 15 февраля, 15 мая, 15 августа и 15 ноября.
Например:
При выплате займа 15 января 2018 и сроком займа в 3 года, занимающий банк погасит задолженность 15 февраля 2019, 15 августа 2019, 15 февраля 2020, 15 августа 2019 и 15 февраля 2021.
Проценты уплачиваются 15 августа 2018, 15 февраля 2019, 15 августа 2019, 15 февраля 2020, 15 августа 2020 и 15 января 2021.