Кредитование закупок оборудования от Тайвань Метиз Альянс

Кредитная линияЦель программы кредитования «Relending Facility» - облегчение иностранным бизнесменам покупки промышленных товаров, в первую очередь машинного и подобного оборудования в Тайване. По существу, она является межбанковским соглашением, согласно которому наш банк, продлевая кредитную линию зарубежным финансовым организациям, помогает в финансировании их клиентов при импорте тайваньского оборудования. При возможных сделках применяются плавающие процентные ставки. Финансовые организации, заинтересованные в создании соглашения «Relending Facility», должны прислать заявление вместе с годовыми отчётами за последних три года. Основные характеристики программы выделены ниже. Гарантия банка не предоставляется. Кредит страхуется на Тайване. Экспортно-Импортный банк должен согласовать обслуживающий банк по погашению задолженности.


Виды финансируемых товаров:
Оборудование, части, сырьё и другие товары тайваньского происхождения.

Валюта кредитования:
Доллары США

Процентное отношение и объём финансирования:
Для каждой сделки объём финансирования не превышает 85% закупочной цены брутто и 2,000,000 USD.

Сроки займа:
  1. Кредит на потребительские товары – до одного года
  2. Кредит на непотребительские товары – до пяти лет

Процентная ставка по кредиту:
Основывается на 6-месячном LIBOR (London Inter-Bank Offered Rate) для доллара США плюс маржа.

Погашение кредита.
Обычно займ погашается равными полугодовыми платежами, причем первый платёж вносится через 12 месяцев от даты выплаты суммы Экспорт-Импорт Банком. В случае займа сроком менее чем на один год, занимающая финансовая организация полностью погашает (одноразово) займ в оговоренном термине.

Досрочное погашение кредита.
Досрочное погашение займа допускается без штрафных начислений

Диаграмма процедуры кредитования:

После подписания Контракта Покупатель должен внести авансовый платеж в размере 15% от стоимости Контракта, банковским переводом. 85% выплачиваются равными полугодовыми долями сроком на три или пять лет, с годовым процентом (6%) за услуги Экспортно-Импортного Банка Тайваня по рассрочке.

График рассрочки платежа:

Например, общая сумма ценового коммерческого предложения составляет: 145000 долл. США. Срок кредитования 5 лет. Всего 10 полугодовых платежей равными долями и процентная ставка за услуги банка.

15% т.е. USD$ 21,750          - авансовый платеж, банковский перевод (от 145000 долл. США)
85% т.е. USD$ 123,250          - неподтвержденный аккредитив, выплачиваются равными долями сроком на пять лет, с годовым процентом (6%), всего 10 полугодовых платежей.

Годовой процент 6% p.a.

№ платежа Дата внесения платежа Основной платеж, USD Процент за услуги банка, USD Сумма платежа, USD
1 6 месяцев после отгрузки товара $12,325.00 $3,697.50 $16,022.50
2 12 месяцев после отгрузки товара $12,325.00 $3,327.75 $15,652.75
3 18 месяцев после отгрузки товара $12,325.00 $2,958.00 $15,283.00
4 24 месяцев после отгрузки товара $12,325.00 $2,588.25 $14,913.25
5 30 месяцев после отгрузки товара $12,325.00 $2,218.50 $14,543.50
6 36 месяцев после отгрузки товара $12,325.00 $1,848.75 $14,173.75
7 42 месяцев после отгрузки товара $12,325.00 $1,479.00 $13,804.00
8 48 месяцев после отгрузки товара $12,325.00 $1,109.25 $13,434.25
9 54 месяцев после отгрузки товара $12,325.00 $739.50 $13,064.50
10 60 месяцев после отгрузки товара $12,325.00 $369.75 $12,694.75
    $123,250.00 $20,336.25 $143,586.25

Итого: общая сумма Контракта включая кредитование рассрочки составляет: (общая сумма ценового предложения) USD$ 145,000 + $20,336.25 (процент за услуги Банка, 5 лет 6% годовых) = USD$ 165,336.25

Почему наши партнеры выбирают кредитование?

*фактически первые выплаты – через 6 месяцев после получения транспортной накладной (или отгрузки оборудования) начинаются после проведения монтажа и ввода оборудования в эксплуатацию, запуска производства и реализации готовой продукции. Процентная ставка по кредиту может быть предварительно согласована с банком (возможно кредитование на 3 года со ставкой 4% или 5% годовых).

Диаграмма процедуры кредитования:

diagram
  1. Заключение договора о поставке Товара.
  2. Поручение Покупателя об открытии аккредитива.
  3. Открытие аккредитива.
  4. Уведомление об открытии аккредитива.
  5. Уведомление об открытии аккредитива.
  6. Отправка Товара.
  7. Передача отгрузочных документов.
  8. Пересылка документов.
  9. Снятие со счета Покупателя.
  10. Перечисление денег.
  11. Передача документов Покупателю.
  12. Зачисление денег на счет Продавца.
  13. Выписка о состоянии счета.

 

Часто задаваемые вопросы:

Что должен делать банк чтобы сотрудничать Экспорт-Импорт Банком по схеме «Relending Facility»?
  1. Подача заявления на открытие кредитной линии.
    Существует два способа открытия кредитной линии в Экспорт-Импорт Банке. А именно, Экспорт-Импорт Банк может взять на себя инициативу в открытии кредитной линии выбранной финансовой организации по своему усмотрению с хорошей репутацией, а также иностранный банк может прислать аудиторский отчет за последние три года в качестве запроса.
  2. Список банков России находящихся в черном списке США и ЕС и работа с которыми в настоящее время невозможна:
    OJSC ROST BANK (02915)
    GLOBEXBANK (0079F)
    Sberbank/Сбербанк (00793)
    Gazprombank/Газпромбанк (0079C)
    Vnesheconombank(VEB)/Внешэкономбанк (01188)
    Russian Agriculture Bank (01381)
    Bank of Moscow/Банк Москвы (01131)
    VTB Bank/Банк ВТБ (0079K)

  3. Запуск рекламы программы для клиента.
    Рекламная кампания рекомендуется для активизации процесса займа. Она влияет на выплаты из Экспорт-Импорт Банка и помогает в заключении торговых сделок

  4. Погашение кредита.
    В случае срока займа меньше чем на один год, занимающий банк погашает его одноразово в оговоренном термине. Займы на более длительные сроки погашаются примерно одинаковыми полугодовыми платежами, первый из которых совершается через двенадцать месяцев от даты выплаты займа из Экспорт-Импорт Банка Тайвань. Для облегчения канцелярских работ график терминов погашения задолженности определен Экспорт-Импорт Банком Тайвань на 15 февраля, 15 мая, 15 августа и 15 ноября.

    Например:
    При выплате займа 15 января 2018 и сроком займа в 3 года, занимающий банк погасит задолженность 15 февраля 2019, 15 августа 2019, 15 февраля 2020, 15 августа 2019 и 15 февраля 2021.
    Проценты уплачиваются 15 августа 2018, 15 февряля 2019, 15 августа 2019, 15 февраля 2020, 15 августа 2020 и 15 января 2021.